本文授權轉載自 Sunny愛Money ETF理財網
對於存股族來說
政府總給不了保障 ...
繼年金改革後,勞保議題也浮上檯面,
使得市場上的投資人和一般民眾,
更要積極規劃未來退休金來源。
而「定期定額」對於許多投資人,
特別是社會新鮮人與小資族來說
無疑是最適合也最喜歡的選項,
因為可以達到零存整付的累積效果。
其實,在臺灣股市裡 ...
食品類股才是定存首選!
以下將用 2 個步驟
來篩選過去食品相關公司,
並回測過去定期定額的表現!
用數據簡單直白地告訴你,
為何「食品類股」會是最佳選擇。
讓我們繼續往下看 ...
第一步驟
從類股指數找方向
食品類股走勢優於台灣 50
近六年來(2012年起)
台股投資人最愛的ETF台灣 50,
繳出 50 元漲到 85 元的好表現(圖一)。
但攤開食品類股的K線走勢,
從 2012 年的 960 開始,
到截稿為止已是接近翻倍的 1848 點,
不僅呈現穩定上漲的趨勢,
績效完全不輸非常熱門的台灣 50(圖二)。
所謂「民以食為天」
不管景氣好壞,
飲食是人基本的需求,
從這個角度出發就能理解
為何食品指數趨勢如此強勢。
食品類股非常符合我的兩大選股原則,
首先是「抗通膨」,
從小到大的飲食費只有不斷上升,
幾乎很少看到降價。
再來,飲食是一種「持續性」的消費,
社會再怎麼變化,飲食是最基本的開銷。
因此從食品類股中找到的「績優股」,
勢必能比其他多數族群的龍頭股適合長期投資。
▼ 圖一、台灣 50 月線走勢 ▼
▼ 圖二、集中市場食品類股月線走勢 ▼
第二步驟
排除娛樂性飲食並確認財報
確立好選股方向後,
接著第二個篩選指標是「必須」,
因為許多食品類股其實跟娛樂性飲食有關,
例如飲品與巧克力等。
定期定額目的是長期投資,
因此我們也要選擇「非娛樂性」的飲食,
才能真正選到不管景氣好壞,
消費者都會消費的公司。
更重要的是,
這些公司在過去四年的 EPS 和股利
都必須保持穩定甚至是成長,
如此一來定期定額才能提高獲利的機率。
找三餐飲食中的基本款
例如雞肉、鮮奶、鮮食、
沙拉油和豆腐等食品,
依照這標準,對應的公司有卜蜂(1215)、
此外,這五大公司的 EPS 與股利
在近年都呈現穩定或成長的走勢,
符合財務績優的篩選標準(表一)。
結果檢視:
最後我建議,
投資人每月要存下 5,000 元投資,
目前市面上的定期定額建議為 3,000 元,
但我認為如果有決心的話,
要想辦法存更多才能有顯著效果。
阿格力以每月 5,000 元
持續投資三年來試算
來看看小錢( 18 萬)
是否真的有機會幫小資族創造第二收入。
如果投資台灣 50
三年來的投資報酬率為 21.89%(不含股利)
如果把股票賣掉可獲得 39,118 元!
相當於幫小資族換台 Apple 的 MacBook 筆電。
那前述食品股的成效如何呢?
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如果投資食品類股
如表二所示, 這 5 檔食品類股
都能繳出不遜於台灣 50 的表現,
即使是報酬率較低的大統益和聯華食,
也分別有 26.41 及 33.9 %的報酬率。
更令人興奮的是,
假設投資人能眼光獨到
選到國內盒裝豆腐龍頭中華食
或超商炸雞王者卜蜂,
短短三年間便享有 61 ~ 69 %的高報酬,
獲利超過十萬元台幣,
送你去日本免費旅遊都綽綽有餘。
同期投資台灣 50 報酬率為 21.89%,
獲利金額 39,118 元。
統計期間:
2015 年 7 月 21 日至 2018 年 7 月 20 日。
計算不含股利,
手續費計算以 65 折試算,
總結:
看完食品股的定期定額效果,
我期許讀者有兩個啟發,
那就是只要選對「方向」,
小錢真的能滾出可觀的獲利。
便當漲價時,大家邊吃邊罵
這其實就是投資的靈感
消費者就算產品售價上漲還是得買單,
所以食品類股就具備此特性。
再來,這些其實都是耳熟能詳的大公司,
並不是我刻意挑選的冷門股。
以統一企業來說,
多數人從小到大,
要不吃到統一肉燥麵、
喝到純喫茶、買過瑞穗鮮奶都難,
但又有幾人留意過統一股票?
即使統一股本超過五百億,
是一家非常成熟的公司,
近 3 年的定期定額
都還是有不錯的報酬(41.87%)。
好股 ... 都藏在消費中
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