台灣人近年來在股市頻頻萬點中
逐漸注意到台股市場的價值,
同時在政府宣導下,
散戶開始有了長期投資的心理建設。
今年上半年受到新冠肺炎的影響,
全球股市震盪,但台灣因整體防疫措施
相較於其他國家來得控管得當,
經濟受到的傷害較小,使散戶對台股更有信心。
過去長期投資的散戶大量的布局台股 ETF:
在各大個股的除權息旺季結束後,
也將輪到 0050、0056 的除息。
在這經濟動盪的 2020 年,
這兩檔 ETF 的除息還值得參與嗎?
繼續看下去...
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外資棄金融股
轉手進攻電子股
台股在過完端午節後將會迎來 Q3 的旺季,
全球經濟在逐漸解封下,
外資開始對台股啟動「換股」操作。
據統計可發現,3 月股災後,
外資如挪威主權基金大量回流買進金融股,
但在上周又被反手大賣,
可從下表看到前十名
被外資大量賣超的金融股,
玉山金(2884),取而代之
被買超的是大型電子股。
外資圈分析,因應國際解封
與量化寬鬆政策的實施,推波股市大漲,
國際主權基金和退休基金
都熱切的在尋找成長股,
台灣電子股成為
受到高期待的投資標的。
賣超排名 | 股票代號 | 公司名稱 | 賣超張數 | 外資持股張數 | 外資持股比例 |
1 | 2885 | 元大金 | -64890 | 3888853 | 33.32% |
2 | 2890 | 永豐金 | -46850 | 3229795 | 28.63% |
3 | 2891 | 中信金 | -41492 | 7281862 | 37.34% |
4 | 2884 | 玉山金 | -29215 | 2947924 | 38.75% |
5 | 2887 | 台新金 | -26499 | 2747400 | 25.77% |
6 | 2883 | 開發金 | -24313 | 3657487 | 24.43% |
7 | 2834 | 台企銀 | -21557 | 1531491 | 21.47% |
8 | 2892 | 第一金 | -20609 | 3101759 | 24.88% |
9 | 2880 | 華南金 | -12225 | 2248986 | 18.47% |
10 | 2886 | 兆豐金 | -10194 | 3169310 | 23.30% |
資料來源:CMoney
在國際局勢快速轉變下,
外資出脫金融股後,
外資的持股比例快速下降,
轉為大買電子股,
熱錢快速湧入強勢的電子權值股,
從下表可看出,台積電(2330)、
聯發科(2454)等電子股,
外資持股比例皆超過 50%。
從此現象可看出,
電子股在經濟重啟的下半年,
應該能有不錯的成長。
買超排名 | 股票代號 | 公司名稱 | 買超張數 | 外資持股張數 | 外資持股比例 |
1 | 2330 | 台積電 | 21619 | 19651336 | 75.78% |
2 | 3231 | 緯創 | 17842 | 1597704 | 56.24% |
3 | 2327 | 國巨 | 16145 | 204462 | 41.41% |
4 | 2308 | 台達電 | 16100 | 1711459 | 65.88% |
5 | 2337 | 旺宏 | 9129 | 202474 | 11.00% |
6 | 1605 | 華新 | 8956 | 718308 | 21.59% |
7 | 2347 | 聯強 | 8802 | 597835 | 35.84% |
8 | 2382 | 廣達 | 8483 | 1080503 | 27.97% |
9 | 2454 | 聯發科 | 7314 | 1077865 | 67.83% |
10 | 2323 | 中環 | 6570 | 106651 | 9.20% |
資料來源:CMoney
為什麼要提外資對電子股
跟金融股的操作呢?
主要在於 0050 和 0056 的成份股中,
電子股的比重皆超過 50%,
換言之,電子產業的變動
將會跟兩大 ETF 的股價走勢
有著正向影響,而依照上述情況,
0050 與 0056 在除息前
將可能會有一波上漲行情。
散戶越跌越買
看好台股未來趨勢
越跌越買!這是現今台灣散戶
對 0050、0056 的投資策略。
今年台股重挫時,0050、0056
這兩檔 ETF 的散戶人數逆向爆增,
兩者的規模在短短半年內幾乎翻倍。
0050、0056 的持有散戶人數
在年初時分別約為 9 萬人跟 14 萬人;
在六月中統計,分別達到
約為 17 萬人與 30 萬人,數量大增。
從歷史數據可發現,
台股的修復力絕佳,
若非經濟因素影響,
往往能在事件發生後
快速回歸至原先趨勢,
尤其台股是以電子股為主力。
在去年的中美貿易戰中,
受惠於轉單效應,
使台灣各大電子公司
獲得了大量的雙邊訂單,
就算受到疫情波及,
依舊具備足夠的國際競爭力,
0050、0056 的未來持續被看好。
0050、0056 除息經驗
雙雙十年填息率皆 100%
存股 ETF 的散戶藉由被動式投資來獲利,
而 0050 跟 0056 在規模上作為
台股中最知名的 ETF,當之無愧。
其中,在進行除權息時,
許多散戶經常會擔心
有些個股無法完成填權息,
使當年的股利領取失敗。
但就歷史經驗來看,
兩者 ETF 皆屬於可參與除息的 ETF,
從下面兩表可看出,
過往只要有除息的年份,
都能確實的完成填息。
其中 0050 在 2017 年
開始改成半年配息制,
使 0050 具有更多彈性。
0050過去十年填息 清單
0050 |
股利發放年度 |
填息花費天數 |
填息率 |
2020 |
5 |
100% |
|
2019 |
1 |
||
2019 |
15 |
||
2018 |
1 |
||
2018 |
143 |
||
2017 |
2 |
||
2017 |
5 |
||
2016 |
7 |
||
2015 |
168 |
||
2014 |
6 |
||
2013 |
48 |
||
2012 |
27 |
||
2011 |
67 |
||
2010 |
8 |
||
2009 |
2 |
資料來源:Goodinfo
0056過去十年填息 清單
0056 |
股利發放年度 |
填息花費天數 |
填息率 |
2019 |
49 |
100% |
|
2018 |
80 |
||
2017 |
61 |
||
2016 |
159 |
||
2015 |
84 |
||
2014 |
31 |
||
2013 |
116 |
||
2012 |
131 |
||
2011 |
76 |
||
2009 |
51 |
資料來源:Goodinfo
0056 在 2010 年時沒有配息,
使今年股災發生時,
被許多媒體懷疑今年
0056 是否會不配息,
但元大投信在消息傳開後
有立即發聲明表示,
當年不配息主要是因為
公開說明書內有一些規定
而導致無法配發股息,
如今規定已被修正,
只要 0056 的成份股有配發股息,
0056 也會相對應的配發股息。
0050、0056存股族
該參與除息嗎?
作為一位存股族,普遍皆是以
長期投資觀點進行買入持有,
但在除息日將至時,
可評量本次股利的多寡
進行除息參與的決策。
過去 0050 歷年的平均殖利率為 2.94%,
0056 則是 5.13%,這兩個數字
可作為主要的參考標準,
由於在除息前經常會有上漲行情,
兩大 ETF 可能會出現
股價過高的狀況,導致殖利率過低。
要是出現上述狀況,
可在除息日前賣出,
除息後再買入,賺取價差。
若殖利率依舊高於歷年平均殖利率的話,
就建議可以參與除息的過程,
是否參與除息主要是依據
散戶個人的操作習慣決定,
以上操作手法僅供參考。
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(撰文者:CMoney編輯 / William)
(首圖來源:CMoney)
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